防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示

关于防止名称中使用“虚拟货币”和“区块链”

非法集资风险提示

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提醒：

近期，一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵害合法权益公众的。此类活动并非真正基于区块链技术区块链非法集资罪的认定，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。主要特点如下：

一、联网和跨界很明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

二、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作，大肆捏造“高大上”理论，有的还利用明星V“平台”进行宣传，以“糖果”空投为诱惑，声称“币值只涨不跌”不跌”、“投资周期短、高回报、低风险”，这是一种高度妄想。在实践中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势，套利取款，非法牟取暴利。此外，一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或打着共享经济的旗号，以IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

三、存在多种违法风险。不法分子通过宣传，利用“静态收益”（从炒币升值中获利）和“动态收益”（从线下开发中获利）吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。 ，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特征。

这种活动以“金融创新”为噱头，但本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运作。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；如发现违法犯罪活动线索区块链非法集资罪的认定，可主动向有关部门举报。