狗狗币、shib等暴涨热搜，虚拟货币却成为网络诈骗的目标

币圈有多疯狂？最近，狗狗币、shib等山寨币被频繁搜索。狗狗币在 2021 年上涨了 100 多倍，而 shib 自去年 7 月诞生以来已经飙升了 35 万倍。从笑话到引人关注的“财富密码”，这样的神话在币圈屡屡上演。

不过，电信网络诈骗也开始针对火爆的虚拟货币。本想“炒钱致富”，却落入诈骗团伙的圈套。这是一些投机者最近的经历。

近日，央视报道了一起虚拟货币电信网络诈骗案。诈骗团伙先引诱受害人购买虚拟货币，然后让受害人将虚拟货币存入伪装成“电子钱包”的诈骗软件中，盗取受害人的虚拟货币。

据了解，近年来，我国对虚拟货币的监管逐步加强。虽然没有禁止个人交易虚拟货币，但由于虚拟货币带来的市场和社会风险，虚拟货币交易平台在中国已经关闭。 对于个别炒币现象，相关文件也提醒“自担风险”。

本想“炒币赚钱”，却被虚拟货币骗了

据央视报道，广州的李先生是此次诈骗的受害者。李先生的表弟说，炒币能赚钱，给他推荐了一个做经纪人的朋友。代理人向李先生展示了自己投资虚拟货币的提现记录。记录显示，如果他投资10万元，一个月就可以拿回本金，之后每三天提取1万元。

高额回报吸引了李先生，他从经纪人推荐的虚拟货币交易网站购买了3万多元的虚拟货币。买完币后，代理告诉李先生，虚拟货币不要放在交易平台上虚拟货币的原理，应该拿出来放在指定的电子钱包里。

先生。李某上网查了一下，发现代理人说的没错。炒币的人确实把虚拟货币存入了电子钱包。

根据代理人的指示，李先生下载了指定的电子钱包软件，将自己的虚拟货币转入了电子钱包。但实际上，这个软件并不是所谓的电子钱包，而是一种诈骗软件，不法分子通过该软件窃取了李先生的私钥并提取了虚拟货币。软件没有任何异常。

为了骗取更多的钱，诈骗团伙还引诱李先生将虚拟货币从电子钱包转移到另一个投资平台，声称这样一笔钱可以重复获利，以欺骗投资者购买更多的虚拟货币。就这样，李先生的钱从假电子钱包转移到了假投资平台，软件中显示的交易记录和余额都是假的。

本以为找到了财富密码，但五天后，李先生发现电子钱包和投资平台App都打不开。

虚拟货币欺诈原理：利用其去中心化特性

广东警方介绍，这是一种新型的电信网络诈骗犯罪。警方动员62名民警参与行动，最终破获虚拟货币网络诈骗案。

诈骗团伙成功的关键是伪造一个假的电子钱包软件，而这一步利用了虚拟货币的特殊属性。

据了解，与传统货币不同，虚拟货币是一个去中心化的系统，不需要银行等中央系统来管理。因此，想要规避损失的风险，就必须做好自己的安全保障。管理。

用户购买虚拟货币后，虚拟资产存储在交易平台上。但不少投机者认为，平台上的币种并不安全，因为黑客攻击交易平台盗取虚拟币的案例时有发生。美国数字货币安全公司 CipherTrace 曾发布报告称，仅 2019 年前三个月，全球加密货币交易所价值 56 亿美元的加密资产被黑客窃取。

许多“专币赚钱”的神话诞生了，想赚快钱的人涌入币圈。很多人和李老师一样，对虚拟货币和电子钱包不太了解，开始炒币。

据媒体报道，2013年，中国比特币交易量超过全球交易量的90%。加密货币交易所火币CEO李林在2017年接受媒体采访时表示，虚拟货币的高风险投资不适合普通投资者。

随着加密资产规模的不断扩大，虚拟货币带来的风险已引起监管部门的关注。 2013年12月，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》。 《通知》明确，金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供比特币相关服务。但是，比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人可以自由参与，风险自负。

虽然我国不禁止个人买卖虚拟货币，但由于个人交易所、使用虚拟货币非法融资、洗钱等隐患的出现，纷纷出台更强有力的监管措施。 2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币融资风险的公告》，规定“任何所谓代币融资交易平台不得从事法币与法币之间的兑换业务。代币和虚拟货币，不得买卖代币或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币，不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。”此后，国内虚拟货币交易所相继关闭。

监管仍在收紧。 2021年4月22日，中信银行发布公告称：“任何机构和个人不得使用中信银行账户进行比特币、莱特币等交易资金充值、提现、买卖相关充值码。”目前虚拟货币的原理，国内已有13家银行宣布禁止其账户进行比特币、莱特币等虚拟货币的交易。

文/南都人工智能伦理研究组李亚宁研究员