“股票推荐”骗局：最惨受害人一天损失800万元，损失721万元

你以为你在炒股，其实炒股的钱已经转到了骗子的个人账户里，骗子在瓜分你“亏”的钱。 你还敢随便炒股吗？

澎湃新闻分析了数百起“炒股”骗局，发现对于受骗者来说，这是一个残酷的事实：一旦落入非法炒股骗局，平台炒股的资金全部被骗子控制，甚至直接卖出 进入骗子的个人账户，炒股APP上的股票或期货产品的涨跌、盈利只是骗子为了吸引更多人或更多资金炒股而制造的假象。 ，客户损失的钱就是骗子的利润。

这是一款“肉包子打狗”的游戏。

数百条判断表明，在股票推荐骗局中，骗子的获利来源有几个：手续费、滞纳金、客户损失的钱。 最糟糕的是，骗子会直接在后台操作，让你无法提现。 把钱转走。

一个值得注意的现象是，骗子搭建的股票交易平台和真实的股市实际上让受害人产生了“同步”的感觉。 那么骗子是如何在真实的股市中，通过虚拟利润实现真正的诈骗呢？

长沙市公安局反诈骗民警邓飚。除注明外浙江比特币诈骗案，来源：长沙公安

“这个‘游戏’的精髓是：把你的钱给我。玩到你受不了为止。”

——反诈骗民警邓飚

“股神”消失：800万一天亏721万

今年7月下旬，湖南省汨罗市人民法院对一起涉案金额2000万余元的跨国电信诈骗案作出一审判决，22人被判处有期徒刑。 在这起案件中，在汨罗做生意的浙江老板袁先生是最“惨”的受害者。 被骗近800万元。

在骗局曝光之前，他一直以为自己炒股亏了钱。

袁先生2015年开始炒股，但由于经验不足，“战绩”并不好。 2019年9月的一天，他接到一个电话，推荐一位炒股老师。 之后，“炒股老师”主动加了袁先生的微信，将袁先生拉进了一个炒股群。 炒股老师在微信群里分享日常炒股心得、行情走势和炒股分析。 袁先生发现，群里很多人都称赞这位炒股老师讲课好，读股准。

关于这类微信群中骗子的套路和套路，澎湃新闻在之前的文章《创业“股票推荐”骗局：从自信不会上当到精准“引流”和收割》中有详细介绍。 总之，受害人被骗添加微信，实际上是迈入网络诈骗深渊的关键一步。

一个月后，炒股高手分享了一个名为“万象”的平台，让袁先生扫码下载，并推荐了一种所谓的“惊喜策略”炒股方法。 又观察了一个月，袁先生开始在平台上投钱，被拉进了不同的“内部群”。

”直播间老师说他们票多，答应翻五六倍，我分了四五期，转了800万到他们的账户，我们亲自开了账户. 然而，在购买股票后不久，我们就亏了钱。 袁先生说。

2019年12月27日，袁先生开始与“助理”、“老师”等人失联。 他投资了800万元，损失了721万余元。

袁先生这才意识到自己上当了，连忙向公安机关报了警。

汨罗法院认定，所谓“奇兵”，就是加杠杆10倍配置资金。 如果被骗者投资1万元，平台将拨付10万元。 本人获得的收益为增加10万元所带来的收益，但受骗者每投入1万元，平台将每天按配资后的金额收取手续费，直至股票上卖。

在互联网世界里，股票交易平台收取一定的手续费、延期费等，这似乎是正常的平台利润。 然而，数百个判断表明，在股票推荐骗局中，这些只是骗子骗取更多钱财的名义。 甚至是一种“蒙眼”。 因为诈骗者的最终目的是骗取客户所有的钱。 用长沙市公安局刑侦大队反诈骗民警邓彪的话来说，“对于骗子来说，这只是一场游戏。 这个游戏的精髓是：把钱给我，玩到玩不下去为止。”

那么，袁先生的800万元是如何通过手续费“突击”骗走的呢？

袁先生称，他不知道自己的800万元是否购买了股市中的正规股票，因为他在“万象”平台上只能看到自己账户上购买的股票数量和金额，看不到具体的股票。 而证券公司的数据，他去正规股市查询，看到平台上买的股票和正规股市的股票是同步的。

法院查明的事实表明，该股票投资诈骗平台并未进行真实的股票交易，只是诱骗客户将资金存入该平台提供的账户。 “受骗者在虚假股票平台注册后，一开始骗子会让他获利一段时间，目的是说服受骗者，增加在股票平台的投资额度。当投资额达到到一定数量时，他们会向受骗者推荐买入亏损股票，然后通过强制平仓或关闭平台等后台操作，在虚拟网站上进行交易，让受骗者以为自己的钱花光了。是因为炒股失败，骗钱。

湖南省岳阳市中级人民法院正在审理2000万股票推荐诈骗案。来源：岳阳市中院

一个可以控制涨跌盈亏的背景

受害人的钱打入了骗子的账户，却被人误认为是正规平台的股票交易。

“为了想方设法让你赔钱，他们会先制造正式的假象，获取信任。” 长沙市公安局刑侦支队反诈骗民警赵赵说，一家涉嫌炒股的公司，表面上看和普通公司没什么区别，“他们还会开会分析目前的股票情况市场，有懂股票的人讲课，员工正常打卡上班。” 只有深入他们的核心圈子，他们才会知道自己在犯罪。

在抓捕现场，赵赵曾发现一张简单的A4纸，上面写着公司亮丽的面貌，即所谓的“草稿吹牛”：“一家上市公司——年报不错——发行了数字货币—— ——因国内外疫情影响——发行疫苗币——向市场募集1000万美元——发行价格固定，上市前均按此价格认购——募集资金超过1000万，最终与实际资金池共享 原始金额按比例划分——上市前所有资金将根据产生的利息按日利率结算，当天凌晨到账产生的利息可以随时提取。

总之，演讲的关键词是“公司+产品+收入；正规+权威+公信力”。 当然，这些是前台。 背景是赤裸裸的、明目张胆的“诈骗”。 具体战术是：“先给点甜头，再宰杀”。

在2020年6月宣判的河南南阳警方侦办的一起案件中，被告人张杰峰供述，其技术团队开发的一款虚拟网络投资平台App“SYT平台”，包括比特币、美元指数等期货，欧元指数。 产品，这些期货产品的涨跌可以从后台进入和操纵，与国际市场的实际涨跌完全不符。

“客户开始点击购买后，我们会通过后台控制客户购买的产品，可以让客户赚钱，也可以让客户赔钱，但通过‘风控’，最终，客户基本上是亏钱的，一般我们也会让客户 客户偶尔赢，当客户增加投资资金的时候浙江比特币诈骗案，允许他亏损，总之，客户输赢随意，我们截图把中奖的钱发到微信群里，吸引客户投资。” 本案被告人当庭供认不讳。

2020年12月江西省赣州市中级人民法院审理的一起股票推荐诈骗案中，5名被告人创办了一家文化传媒公司，通过后台操纵，目的是损失所有投资者的投资资金。 公司可从交易指令的操作者处获得投资者损失的20%返还。

被告人韩晓飞供述，2018年2月底，该公司代理“大同国际商品”交易平台，可根据客户的投资交易情况设定盈亏模型，以及他一个人负责控制。 平台有代理账户，可以看到客户的所有交易。 当客户金额较大时，他在平台系统上点击“命令客户赔钱”，运营商看到后会按要求让客户赔钱。

“他（韩小飞）在后台看到客户的订单信息，在后台点亏客户就亏，点赢客户就赚。” 一个团伙就这样结束了。

汨罗法院法官在审理上述袁先生被骗案时得出的结论是：“你损失的钱是诈骗团伙赚的钱。”

事实上，这几乎是所有此类诈骗案件中骗子的最终目的。 据法官介绍，在袁先生的诈骗案中，被告人平均年龄都很小，作案时最小的只有20岁，其中不乏夫妻、兄妹。

澎湃新闻梳理了数百起判决书发现，像袁先生这样被骗取数百万美元的受害人并非孤例。 据记者粗略统计，在100起炒股诈骗案件中，受害人被骗金额超过1亿元。

事实上，这还只是此类“资金盘”造假的冰山一角。 据上海市公安局今年9月通报，今年1-7月该局破获电信诈骗案件数量同比增长35.7%，直接挽回或避免经济损失7.4亿余元。

长沙警方在造假现场查获剧本

《杀戮命令》中的AB套路

受害人在平台投入大量资金，在炒股骗局中被骗子称为“杀单”。 在具体的“杀令”操作中，骗子也是套路十足。

湖北省云梦县人民法院在2020年1月16日的一审判决中认定，在2016年4月至2017年4月的短短一年时间里，不法分子利用其控制的多家企业，引诱他人进入平台实施“天然气等大宗商品的现货交易”。 先后在全国骗取805名受害人，共计7358万余元。

在本案中，被告人的供述揭开了平台运营的“秘密”：天津市荣亨贵金属有限公司办公地点在上海，公司负责人为张体勇。 下设媒体部、市场部、渠道部、推广部、研发部。 、人事部、风控部、IT部等。公司主要经营现货业务，代理多个平台的现货品种（天然气、白银、原油、铜等）。

该公司风控专员解释说，其风控部门可以看到平台交易的后台数据。 盈亏及手续费）统计后上交，“客户不了解我们部门，也不知道我们可以知道后台数据”。 该风控人员还介绍，他所在部门的另一个职责是通过后台关注资金量大、盈利能力好的客户。 如果客户下单准确，赚了很多钱，他们就会重点关注。 一种减少公司亏损，避免公司亏损扩大的手段。

被告人杜某交代了一个细节：讲师和主持人在直播间授课，讲师带来了多个订单，讲师喊单后市场价格立即大幅上涨，现场工作人员公司办公室都轰动一时。 这时，直播间内媒部的一名员工举起写有“止盈”的A4纸，向主持人和讲师示意，讲师随即在直播间喊止盈。

法院查明，被告人张体勇为了多承担客户的手续费、滞纳金和客户损失，制定佣金规则，刺激员工引诱客户增加投资额、频繁交易，并在同时指导讲师（分析师）、投资顾问等人故意“让客户止盈，在客户亏损时尽量拖延”，造成客户亏损，主观上是有目的的的非法占有。

骗子的骗术简直就是“偷钱”。 事发前投资者怎么会“痴迷”？

2020年4月22日，上海市松江区人民法院一审判决，揭露了骗子使用的“迷惑”手段。 他们开通了虚实结合的“AB”频道。

案中被告称，其公司搭建的平台都是原油、黄金、外汇、美股。 平台都是对接实盘的，只是分AB渠道。 通道 A 连接到市场，通道 B 关闭。 B频道的数据和国际市场是一样的，但是公司是和B频道的客户做对赌的。

被告人供述，“王英（同案犯）告诉客户，默认情况下他们都进入B通道，个别高频交易或获利较多的客户，会被王英及其同伙调至A通道。风控团队。 不管是A频道还是B频道，最终都会进入王影的账号。 渠道A只赚取手续费，而渠道B既赚取手续费，又赚取客户流失。 渠道B是平台内部流通，客户的钱在运营过程中会流失。”

长沙警方在一次集资诈骗中拍下了诈骗团伙的电脑后台。

骗子的KPI：骗局规模的几何裂变

骗子也有KPI考核。

在湖北省云梦县人民法院的上述判决书中，犯罪团伙为实现利益最大化，制定了从业务员到区域经理的工资核算规则，即基本工资加客户手续费。委员会。 基本工资相对固定，手续费 佣金根据客户的交易手数和入金净额（客户转入交易账户的资金与转出的资金的差额）计算分配。 交易笔数和净入金金额越大，佣金比例越高。 客户不断加大投资额度，频繁交易，使客户亏损。

很多案例表明，在所有的炒股骗局中，QQ群、微信群是骗子必备的诈骗工具。 因为骗子只有利用社会群体，才能实现骗局规模的几何级裂变，实现最迅速、最大化的获利。

澎湃新闻梳理发现，在多份判决书中，被告人均供认其从事投资金融诈骗的方式是利用微信冒充老板、成功人士或女性，博取受害人好感或维权。以暧昧关系诈骗受害人。 去他们控制的投资理财平台投资充值。 这就是臭名昭著的“杀猪”骗局。

长沙市公安局反诈民警邓飚早前发现，“推荐股”骗局与“杀猪盘”融为一体，金钱和感情的骗局融为一体。 “网络传播是虚拟的，对于一个骗子来说，他可以组队作战，研究各种演讲技巧来养一只‘猪’，也可以大范围作战，广撒网，‘养’更多‘猪’ ’。因为这些词只需要复制粘贴，一套词可以对付很多人，而且成本很低。

“诈骗公司的运作方式非常‘高效’，他们每个员工的办公桌上都有多部手机，每个人都注册了十几个微信账号。这些微信账号有各种各样的人物，比如白富美、生活还可以 在私信聊天中，每天早上八点准时迎接客户。 、“老师，我又赚钱了，怎么了？”，在另一个推荐股票群里，只需要改个微信名，套路是一样的。 长沙市公安局反诈骗民警赵赵介绍，

湖南省新化县人民法院2021年2月1日的判决确认了警方的说法：

2020年7月，被告人杨念发邀请黄勇、杨少、何坤权到新华社实施诈骗。 微信等工具，聚众参与。 该团伙的业务员通过微信群或网站加好友，与好友聊天时虚构老板、投资人或白领身份、姓名、性别、住所等信息，建立信任感。 投资平台骗钱。 2020年7月下旬至8月15日，该诈骗团伙向圈内好友发送诈骗短信1万余条。

在这个犯罪团伙中，通过微信加好友被称为“猪猪”； 用假身份信息和朋友聊天、培养关系，这叫“养猪”； 引诱朋友投资虚假理财平台，被称为“杀猪”。 ”。

据被告人李峰供述，他一个人利用深圳某教育培训机构教师身份，加了600多个好友聊天，其中大部分是女性。

据赵赵分析，虽然骗子本身也会使用蝙蝠、小飞机（TELEGRAM）等小众即时通讯软件，端到端加密、双向提现、阅后即焚，以逃避检测。 但是，对于炒股骗局中的骗子来说，他还是会使用微信、QQ等流行的即时通讯软件。 “由于大多数中国人还习惯使用微信，诈骗者只能依靠微信来达到目的。而且，由于股票推荐骗局持续时间长，诈骗者几乎不会要求受害人参与刷单骗局和贷款。这样一来，受害者就需要下载一款小众聊天软件。” 然而，正是微信这种流行的聊天工具，让受害人成为了股票推荐骗局中的“瓮中之鳖”。

岳阳市中级人民法院正在审理2000万股票推荐骗局。来源：岳阳市中院

骗子的好处：中心化网络征集“杀猪”

在汨罗法院的上述股票推荐骗局案中，受害人袁先生明确介绍了被骗的最后一步，将800万元存入一个名为“万象”的App平台，然后“输了”几乎是瞬间。 引入“杀猪”的股票推荐骗局也是如此，最终会让受害人下载到某个平台，完成最后的收割。

一些犯罪团伙很清楚，骗局迟早会被曝光，骗子需要尽快滚蛋。 他们不得不与当事人一起觉醒，并与警方争相调查。 改组。

判例显示，用于诈骗的所谓投资平台在各个犯罪团伙中名称各不相同，有的团伙还更换了多个平台。 其实平台和诈骗套路是一模一样的，只是平台换了名字而已。

安徽省固镇县人民法院2020年7月16日的一则判决书是这样的：

2019年6月，被告人许林峰在得知潘某通过虚假的Acarps运营平台实施诈骗后，仍联系了潘某，后拉拢被告人姜小红、姜小佐组成诈骗团伙。 “老师”通过设置高额手续费、滞纳金等方式，引导客户进行频繁交易和反向操作，使股东投入的资金流失，造成股东投资损失。 最后关闭平台，清空数据。

被告供述：“我们至少用过三个平台，你们（警察）抓我的时候，你们用的平台是Acarps，之前的平台是瑞思策略，你们之所以经常换交易平台，是因为平台不是正规又怕被发现，过一定时间通知代理“杀”客户，一两周内代理“杀”客户，然后我们关闭平台，并清除平台内的数据，让警方查不到。”

由于每次受害人都不一样，骗子可以不断“复制”这种骗局。

上述被告人称，“我们提供给客户的诈骗软件被投资者举报后被骗，客户会联系我们的李老板，他会安排我和我的同事删除软件平台，不留任何数据。 . ，以免被监管部门发现。 然后我们会根据客户的要求，使用同一套代码，改个名字，继续卖给客户，骗人。”

然而，道高一尺，魔高一尺。 骗子的心思早就被警方掌握了。 “我们已经发现了骗子解散‘金蝉脱身’平台的手段。” 长沙市公安局反诈骗民警赵赵表示，作为民警，他特别想提醒受害人，站在骗子的角度考虑问题。 “他为什么指定这个时间来投资？真的是一波收益吗？他们真的有内部渠道获取内幕消息吗？他们真的是为了赚钱让你坐飞机吗？”

真实的情况是，他们要统一“封网”：“骗子不只是对每个来的人都说谎，骗子也讲究效率。”

警方不仅知道骗子基于平台本身的违法性采取“网络集中杀猪”的方式，更知道骗子骗走钱款后，他们的洗钱渠道也是“灵验”的。

澎湃新闻注意到，近年来，警方持续加大打击洗钱力度，深入推进“破卡”行动，严厉打击非法销售电话卡、银行卡等违法犯罪活动； 黑灰色产业全链条，实施协助信息网络犯罪等。

公安部公布的数据显示，去年10月以来，全国公安机关联合检察、法院、交通、金融等部门开展“破卡”行动，严厉打击打击非法买卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动，打击黑社会。 共打掉“双卡”犯罪团伙1.5万个，收缴涉案电话卡373.3万张、银行卡56.6万张，惩处“双卡”失信人员17.3万名。 违规行业网点和机构1.8万家。

“最终，骗子们也会发现，自己开发的‘游戏’，因为被追踪、被攻击，已经玩不下去了。” 邓彪说。